為什麼需要在交易中引入風險管理計畫？

任何想要成為交易者的人都對此類話語有所耳聞：「保護您的交易資本」或「將損失降至最低」及「只承受不超過可控範圍內的虧損。」上述所有內容的共同點是皆與風險管理或資金管理有關。雖然對於交易者新手而言，這些話似乎更讓您分心而非高效建議，但您越早瞭解這些簡單、理性論點的重要性，成為一位成功交易者的道路就會愈加平坦。

為了瞭解這些用詞出現的來龍去脈，您必須首先瞭解交易帳戶代表的究竟為何。

您的交易活動的基礎即您的交易帳戶，涉及您專門用於買賣投資產品的資金。

對大多數人而言，等於他們所有交易帳戶中可用資金的總和，不過，對其他人而言，可能還要囊括其他預算中的資金，如銀行帳戶中的閒置資金等。

這裡有一點需要您特別注意：您的交易帳戶並非您所有資金的總和。恰恰相反，它應是您能承受的範圍之內的虧損的總和。您不應將專為家庭開支或其他重要預算支出預留的現金投入交易。相反，您應將您的交易帳戶與您的其他資金分開存放，以確保您永遠不會超支。

交易應基於個人事先預算！

既然您已經知道了交易帳戶代表的意義，那麼理解風險管理的重要性正是時候了。

整個交易過程中都離不開管理風險這幾個字，而成功的關鍵在於有效的資金管理。這將為失敗者與成功者畫下最終的分隔線，區分平庸與卓越的交易成果。作為日常交易的一部分，結合運用資金管理的基本原則，如頭寸規模管理及敞口最佳化，非常重要。此過程中的一大關鍵步驟是確定正確的止損水平，並在您使用的系統或平臺中設定止損單。我們的 “移動止損功能旨在幫助交易者在價格達到預定水平時自動調整/追蹤止損單。達到「目標價位」後，此功能將修改並移動止損位至「目標止損（S/L)」價。

不過，大多數交易者顯然不喜歡固定使用止損單。因此，若要超越75%交易者，最簡單的方法就是正確使用這一基本風險管理工具。

而要實踐卓越的資金管理，始終如一尤為關鍵。因此，專業交易者往往愛這麼說：「遵循了最初制定的計畫，交易就應被認定為好交易，而非依據最終的交易結果判斷。」一致性主要關連的是行動計畫，而不是大多數人認定的交易結果。

風險，就每筆交易所涉的資本風險而言，係交易者在開始交易前唯一能控制的事項。換句話而言，能體現一個人願意及能夠承受的損失的限度。「承受」這個詞本身就意味著提前計劃，具體類似於我們在生活中對預算開支的思考。 

而問題是交易者往往關注的是可能的結果，即潛在的利潤，而不是所涉及的風險，因此當市場走勢對其不利時，他們會頓覺措手不及。  

一個值得一問的問題是：  

「我能承受這個風險嗎？若回答肯定的話，我能再次承受嗎？」 

若要把握解決這一問題的訣竅，您須遵循一條資金管理基本原則：僅在同一交易中，您願意再次承擔同等水平的虧損風險時，您才可選用這一虧損水平範圍。  

心平氣和地面對眼前的風險，可以讓情緒得到很好的控制。  

這種情緒承受能力的合理釋放為大腦的創造性區域提供了適當的運轉環境： 

•  在不偏離計畫的前提下應對市場的不確定性
• 當大好機會出現時，對風險承擔采取更有進取性的策略。

透過真正接受所涉及的風險，並符合您的風險承受能力，您將能夠正確地管理它。

1. 總是事先預設風險，使用止損單，永遠不要擴大您的止損範圍。

2. 在連續虧損後，不要打開交易帳戶自動入金功能。這一功能將使您很難計算出在特定的時間範圍內（如一周或一個月）您究竟虧損了多少資金，可能會導致您的虧損水平高於最初的預算。始終按計畫行事，並跟蹤出入金作業。

3. 不要冒險投入，超過計畫中的風險水平。當您連續獲利並餘額顯著看漲時，猛烈增加您的投資金額可能看似誘人，但無論您的帳戶餘額增加了多少，您都應堅持您的預先計畫。

4. 您最需要思慮的事情要數可承受的風險水平。設定具體比例，始終避免投入超過該比例的帳戶餘額。交易頻率及您的風險特征將決定您每筆交易的風險水平。作為活躍交易者的經驗之談：在任何給定交易中，都切勿冒險投入超過帳戶餘額的2%。對許多人而言，2%看似不夠，但逐步啟用帳戶餘額非常重要，尤其是當您透過一個新帳戶著手交易時。

5. 建立在上述建議基礎上的關鍵性一步是知道何時停止交易。在交易中使用了您分派的帳戶餘額比例後，啟用止損及離場原則非常重要。這將在下行趨勢中保護您避免長期損失，從而避免您的帳戶繼續虧損。此外，若您在任何時候感到失望沮喪時，都應明智離場，以避免做出衝動決定。

當您賺取了可觀收益時，學會停止交易也很重要。比方說，一旦您的帳戶獲利了10%，請暫停一段時間。當用賺取的資金進行交易時，人們發現自己更傾向於冒更大的風險。而能夠保住賺到的錢才是至關重要的。

交易之旅可以獲利頗豐；然而，它是一場馬拉松長跑而非短期衝刺。總而言之，對於交易者而言，風險管理的重要性就像油門及煞車踏板之於汽車司機。顯然，技巧不在於加碼到最高速度，而在於您是否有能力在不同障礙之間平穩調動，在加速及減速之間有效切換，在市場週期中保持專注及冷靜，以及在交易決策中排除不良情緒以保護交易資本。

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