Trading de criptomonedas al contado vs. trading de CFD sobre criptomonedas. ¿Cuál le conviene más?

En finanzas y economía, para que algo se defina como dinero, debe cumplir tres condiciones básicas:

• Ser una unidad frente a la cual valorar otros bienes.
• Ser un medio de intercambio.
• Ser un medio de almacenamiento de riqueza.

Básicamente, el dinero tiene valor porque todos aceptamos que tiene valor.

Hoy en día muchas cosas se están volviendo digitales. Por ejemplo, los mapas, las revistas y los periódicos… así como el dinero, con las criptomonedas probablemente convirtiéndose en su próxima evolución.

Las criptomonedas sirven como forma de intercambio, pero a diferencia de las divisas tradicionales, no son emitidas ni controladas por un banco central. Además, la generación de nuevas unidades se regula mediante la encriptación. Básicamente, las criptomonedas se pueden ver y utilizar como dinero normal. El aumento de las transacciones cripto ha atraído a numerosos inversionistas nuevos, lo que ha dado lugar a que se hagan fortunas rápidamente.

En caso de que le interese aprovechar las oportunidades que se avecinan, es necesario comprender las diferentes formas en que puede participar en este mercado.

Hay dos formas principales de operar con criptomonedas: operando con CFD o operando a través de un exchange (al contado).

Los CFD son derivados financieros que permiten a los inversionistas participar en el movimiento de los precios de los activos sin tener la propiedad total del activo en sí. Se negocian a través de una red de distribuidores (de forma extrabursátil) simulando el valor del activo subyacente. En este contrato entre un comprador y un vendedor, la ganancia o pérdida resultante de cada posición se acredita inmediatamente al saldo de la cuenta y se calcula por la diferencia entre los precios de compra y venta del CFD. Hablando de precio, el hecho de que el CFD imite el comportamiento del precio de la propia moneda implica que no existe una diferencia real entre comprar una moneda real y su equivalente en CFD.

Operar con CFD ofrece varias ventajas. Se puede operar tanto en largo como en corto, teniendo la oportunidad de obtener ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas. Esta característica (venta en corto) se considera una ventaja clave de los CFD sobre el trading al contado, ya que también permite utilizar estrategias de cobertura. Operar a través de CFD, que ofrece una liquidez profunda mucho mayor que la que ofrecen los mercados al contado, permite transacciones rápidas y eficientes. Una mayor profundidad del mercado también es responsable de un menor deslizamiento y mejores condiciones de ejecución, lo que lleva a un control más preciso del riesgo. Si bien eso puede no importar mucho si está haciendo «HODLing» (es decir, manteniendo las criptos pase lo que pase) puede llegar a ser la diferencia entre el éxito y el fracaso para cualquiera que esté operando activamente.

A diferencia del trading al contado, que se analizará con mayor detalle más adelante en este artículo, el trading de CFD sobre criptomonedas no requiere que los inversionistas depositen el monto total para que se realice una operación. El uso del apalancamiento permite al inversionista tener un porcentaje del valor de compra del activo, disponible en la cuenta, que se utiliza como garantía, lo que permite a los traders participar en el mercado con requisitos de capital más bajos.

Operar con CFD tampoco requiere entrega, por lo que se elimina el riesgo de tener que preocuparse por el activo en sí, lo que significa que el almacenamiento y la seguridad no son un problema.

Operar con CFD también tiene sus desventajas. Las posiciones abiertas no se pueden transferir a un proveedor o bróker diferente si es necesario. Además, se cobran swaps, de manera que si alguien decide mantener posiciones durante la noche, se le cobrará el gasto de mantener la posición de un día para otro; un costo natural generado al tomar posiciones apalancadas con menores requisitos de capital.

Mediante un exchange, los traders compran y venden criptomonedas para su entrega inmediata. El requisito previo es tener una billetera de criptomonedas. Esto permite el acceso a las criptomonedas, permitiendo a su propietario enviar y recibir criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, etc.

La principal ventaja de operar con criptomonedas a través de un exchange es que cualquiera puede abrir una cuenta sin tener que pasar por un largo proceso oficial de KYC. Esto es muy importante para quienes buscan el anonimato en sus transacciones. La operativa al contado también ofrece una mayor variedad de activos digitales en comparación con los CFD.

Mantener criptomonedas en su billetera a largo plazo permite obtener un beneficio potencialmente mayor de la apreciación del capital, ya que el valor de las criptomonedas puede aumentar a largo plazo.

La mayoría de los usuarios primerizos suelen opinar que los procesos descritos anteriormente resultan en parte abrumadores, complejos y difíciles de entender. Los fondos se guardan en la cuenta del exchange y, si bien el Bitcoin es extremadamente seguro, los exchanges no lo son y los hackers, el malware y los fallos operativos han causado problemas anteriormente.

Además, el usuario es responsable de la propiedad de las claves y contraseñas. En caso de que uno olvide sus credenciales, esencialmente no hay nada que se pueda hacer al respecto, lo que implica una pérdida de los activos. No existe un tercero ni un procesador de pagos, como ocurre con una tarjeta de débito o crédito; por lo tanto, no hay protección contra pérdidas o fraude.

Entonces, ¿por qué alguien elegiría un método de trading o inversión en criptomonedas en lugar de otro?

Si bien cada uno tiene sus propias ventajas, depende de los traders elegir cuál se adapta mejor a sus prioridades, expectativas y objetivos financieros. Un inversionista que busca comprar y mantener una criptomoneda durante los próximos cinco años tiene requisitos diferentes a los de un trader que busca beneficiarse de un posible repunte del mercado en las próximas horas, días o incluso semanas. Dicho esto, el trading al contado sigue siendo una excelente opción para quienes juegan a largo plazo y buscan al mismo tiempo el anonimato. Desafortunadamente, cuando se trata de negociar activamente en el mercado, es mucho menos efectivo. En este caso, la flexibilidad y accesibilidad del mercado de los CFD es superior, lo que permite a los traders a corto plazo entrar y salir de posiciones en ambos lados del mercado, con menores costos de transacción, mientras que el apalancamiento permite menores requisitos de capital.

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