FXは資格がなくても始められる！代表的な資格や本当に必要なスキルを解説

Introduction

FXを始める際に「FXは資格がないと始められないから自分には無理だ」「資格がない人がFXを始めても利益を得るのは難しい」と考えていませんか？

実はFXは特別な資格がなくても 始めることができます。ただし、取引にはリスクが伴うため、十分な知識を身につけてから始めることが重要です。

本記事は、FX取引に資格が必要ない理由や未経験の人がFXで収入を得たい場合に何から勉強すれば良いのか紹介します。

【結論】個人のFX取引に資格は必要ない

個人がFXトレードを行う場合、法律上の免許や許可、専門の資格は必要ありません。FX業者の口座開設時に審査はありますが、学力や資格を問うものでもないので、ご安心ください。

ここからは、FX取引をするのに資格が不要な理由や資格の有無を気にする人がいる理由について解説します。

FX取引をするのに資格が必要ない理由

FX取引をするのに資格が必要ない理由は、株式の売買や銀行預金と同じように、ご自身の判断と責任において自己資金を運用する行為に対し、国や金融庁が特別な免許を要求する法律がないからです。

FX業者の口座開設の手続き時にある審査はリスク許容度や資産、投資の知識を確認することが目的であるので、資格や特別なスキルを求めるものではありません。

ただし、他人の資金を集めて運用したり、投資のアドバイスをして報酬を得たりする場合は、金融商品取引法に基づき以下のそれぞれの登録が必要になる場合があります。

第一種金融商品取引業	顧客の注文を受けてFXや株式の売買を執行する（証券会社やFX会社）
第二種金融商品取引業	顧客から資金を預かり、裁量でFX取引などを行う
投資運用業	顧客から資金を預かり、裁量をもってFX取引などで運用する業務を行う
投資助言・代理業	顧客と契約を結び、対価を得てFX取引のタイミングや銘柄について具体的なアドバイスを行う

特に、SNSやnoteなどで「今後はこの銘柄は買ったほうがいい」「ドル円は150円で売ることを推奨する」などエントリータイミングや銘柄選定などについて有料で助言をする場合、投資助言・代理業の登録をしなければ刑事罰や行政処分を受けるので注意が必要です。

<h3>FXの取引を始めるにあたって資格を気にする人がいる心理</h3>

FXの取引を始めるにあたって資格の有無を気にする人がいる背景には、FXに対して専門的なイメージや損失への不安を持っている人がいるからかもしれません。

経済学や金融工学の高度な知識がなければ、為替レートの予測ができないと考えている人は、資格というお墨付きを求めてもおかしくありません。加えて、FXという言葉が金融のプロの仕事を連想させるため、職業としての金融業界の資格と、個人の資産運用としての取引を混同してしまう人もいます。

また、トレードで損失を出したくないという気持ちが強い人の中には、体系的な知識を得て安心感を得るためにとりあえず資格を取ろうとする人もいます。

FXのプロとして働くなら必須！金融業界の国家・公的資格

個人トレーダーが裁量取引や自動売買をする場合とは異なり、FX会社（証券会社）や金融機関のプロフェッショナルとして働く場合には、法律によって必須とされる資格が存在します。

顧客の資産を扱ったり、金融商品の販売や勧誘、投資のアドバイスを行ったりするためには、専門的な知識と職業倫理を証明しなければなりません。

ここでは、FX業界や金融の現場で実際に求められる、代表的な3つの公的資格について解説します。

·       【資格1】証券外務員（一種・二種）

·       【資格2】証券アナリスト（CMA）

·       【資格3】ファイナンシャルプランナー（FP）

金融機関でのキャリアを目指す人は、これから紹介する資格の取得を検討しましょう。

【資格1】証券外務員（一種・二種）

証券外務員は、日本証券業協会（JSDA）が認定する資格であり、金融機関で働く上では取得しておきたい資格です。なぜなら、FX会社や証券会社で、顧客に対して金融商品の販売・勧誘・営業活動を行うためには、日本証券業協会への外務員登録が必要であり、その要件として証券外務員資格の取得が求められます。

証券外務員には、一種外務員と二種外務員があり、FXや株式を含むデリバティブ商品を取り扱うには、第一種外務員の資格が求められます。

FX会社への就職を検討している場合は、証券外務員の資格を事前に取得しておくと熱意をアピールできます。

【資格2】証券アナリスト（CMA）

証券アナリスト（CMA）資格とは、日本証券アナリスト協会が認定する金融・投資分野の高度な専門知識を有する資格です。

証券アナリストは、証券会社や資産運用会社などで、株式や債券、為替の相場分析（リサーチ）レポートを作成するアナリストや、顧客の資産を運用するファンドマネージャーといった専門職を目指す人が取得する資格です。民間資格ですが、金融業界において専門性の高い資格として広く認知されています。

証券アナリストを取得するには、経済学、財務分析、統計学など、金融市場を分析するための高度で体系的な知識が求められます。

【資格3】ファイナンシャルプランナー（FP）

ファイナンシャルプランナー（FP）は、個人の資産運用やライフプランニングに関するアドバイスを行う専門家です。国家資格であるFP技能士（1級～3級）や、民間資格であるCFP・AFPが存在します。学習範囲は金融資産運用、保険、税金、不動産、相続など多岐にわたるため、FXが直接関わる分野は多くありません。

しかし、FPが持つ金融資産運用の知識は、FX取引のリスク管理や資金計画を立てる上で役立ちます。加えて、税金や家計全般の知識は、安定した資産形成をする上で欠かせない知識です。

FXに役立つ民間資格・検定とは？取得の必要性を解説

金融機関で働くための公的な資格とは別に、FXのトレード技術や知識の向上を目的とした民間資格や検定もいくつか存在します。自分のスキルレベルを客観的に測りたい、投資について体系的に学習したいと考える人はいますが、本当に取得する必要があるかみていきましょう。

テクニカルアナリスト資格（CMTA）はチャート分析の学習ができる

テクニカルアナリスト資格（CMTA）は、日本テクニカルアナリスト協会が認定する資格で、FXで広く使われるチャート分析の専門知識を体系的に学ぶのに最適です。

また、レベル別に1次レベルから3次レベルまであります。

テクニカルアナリスト資格では、以下のようにテクニカル分析を内容を体系的に学習できます。

• ローソク足の読み方
• 移動平均線
• RSI
• ボリンジャーバンド
• ダウ理論
• エリオット波動論

トレードや就職に必須ではありませんが、多くの金融機関のディーラーやアナリストが保有している資格です。

FXの民間資格は社会的信用が低くトレードにも不要 も

特定の団体や企業が独自に運営するFXの知識を問う小規模な民間資格もありますが、履歴書に書けるほど社会的信用が高くありません。

学習のきっかけや腕試しとしては意味がありますが、金融業界全体で広く認知されている証券外務員やテクニカルアナリストの資格と比較すると、権威性や社会的信用が劣るためです。

履歴書に書いても就職や転職活動において大きなプラス評価につながる可能性は低いため、ご自身の知識レベルを確認するために受けてみるくらいで考えておくと良いでしょう。

個人トレーダーが資格よりも優先して学ぶべき5つのトレードスキル

個人トレーダーとして裁量トレードや自動売買などをする場合は、資格よりもトレードスキルを磨いたほうが収入を得られる可能性が高くなります。

·       【スキル1】資金管理能力

·       【スキル2】テクニカル分析

·       【スキル3】ファンダメンタルズ分析

·       【スキル4】検証と改善を繰り返す能力

·       【スキル5】メンタルのコントロール

それぞれのトレードスキルについてみていきましょう。

【スキル1】資金管理能力

資金管理能力とは、1回のトレードで許容できる損失額を決め、市場から強制的に退場させられないための技術です。

証券外務員などの資格試験では金融商品取引法やコンプライアンスについて学びますが、「荒れた相場で自分の資金をどう守るか」という実践的なリスク管理については出題されません。 

資格勉強で知識を詰め込んでも、たった一度、感情的にトレードをして資金を失えば、意味がないでしょう。

長くFXの世界で戦い続けるためには、座学よりも以下のルールを徹底する必要があります。

• 適正なレバレッジを知る
• 損切り注文の徹底
• ポジションサイズの計算

これらは、資格のテキストを読むよりも実際に身銭を切ってトレードしたほうが学べます。

【スキル2】テクニカル分析

FX取引において、過去の値動きを基に未来を予測するテクニカル分析は必須のスキルです。

 しかし、資格試験で問われるのはインジケーターの名称や計算式であり、トレードで求められる判断力を問うものではありません。

トレードで利益を出すためには、以下のテクニカル指標を教科書的な知識として知っているだけでなく、実際の相場で使いこなす必要があります。

• 移動平均線
• RSI
• MACD
• ダウ理論
• フィボナッチリトレースメント

特に、世界中のトレーダーが意識するダウ理論への理解は不可欠です。 資格の勉強とは異なりトレードでは正解というものはなく、ときには瞬時に判断を下さなければならないこともあります。

テクニカル分析を理解する： 初心者のためのガイド

【スキル3】ファンダメンタルズ分析

FXで利益を得るには、経済指標の意味を知っているだけでなく、発表後の市場の反応を読む力が必要です。 証券アナリストなどの資格勉強では、「金利が上がれば通貨は買われる」といった経済学のセオリーを学びますが、実際のトレードでは「好材料が出たのに暴落する」というように教科書とは真逆の現象が起こることも珍しくありません。

米国の雇用統計や消費者物価指数（CPI）の結果よりも、「市場予想と比べてどうだったか？」「その結果を大口投資家はどう捉えたか？」など投資家心理を理解することのほうが重要です。

投資家心理を読み解くスキルは、参考書ではなく日々のニュースと値動きを照らし合わせて実践で学ぶしかありません。

【スキル4】検証と改善を繰り返す能力

資格試験には必ず模範解答がありますが、FXのトレードではこの方法を使えば必ず利益になるといった絶対の正解はありません。未経験のトレーダーが生き残るには、過去のチャートを使って自分の手法が本当に通用するのか検証する必要があります。

具体的には、以下のような手順で実践的なトレードスキルを磨きましょう。

1. バックテストを行って長期間の相場でプラスになるか確認する
2. 負けやすい時間帯や通貨ペアを除外してルールを調整する
3. デモトレードでルール通りに取引を繰り返す

加えて、デモトレードとリアルトレードでは、スプレッドの狭さや約定力などの条件が異なります。必ず少額でも良いのでリアルトレードでも試してから、本格的にトレードをしましょう。

【スキル5】メンタルのコントロール

どれほど高度な資格を持ち完璧な分析ができても、本番で恐怖や欲望に勝てなければ相場の世界では生き残るのは難しくなります。

なぜなら、以下のような口座の資金がリアルタイムで増減することで発生する精神的プレッシャーは、ペーパーテストでは体験できないからです。

• 損切りできない
• 含み益を減らしたくない
• 損失を取り返したい

これらは人間の本能であり、勉強だけで克服することは不可能です。ご自身の感情が揺さぶられない適切なロットサイズを知り、淡々と取引ができるように練習する必要があります。

個人のトレーダーは資格よりもトレードスキルを身につけよう

FXを始めるにあたって知識があるほうが有利ではあるものの資格を取得する必要はありません。FXで取引スキルを高めたい なら、資格取得よりも実践的なトレードスキルを身につけることが重要です。ただし、FX取引には損失リスクが伴うことを常に念頭に置いてください。

ただし、FX業者や証券会社に就職して、顧客の資産を扱ったり、金融商品の専門家としてキャリアを築いたりしたい場合は、証券外務員や証券アナリストといった公的な資格を取得しなければなりません。

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